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央行再开批量罚单,中国银行、邮储银行、浦发银行等机构合计被罚1366万元

发布日期:2020-11-10 15:02:43 来源:新华融媒看财经
核心提示: 记者贺向军实习记者彭鑫近日,中国人民银行石家庄中心支行披露的反洗钱行政处罚信息公示表显示,因涉及未按照规定履行客户身份识别义务等,中行、邮储、浦发三家银行以及阳光人寿被罚,同时多名相关责任人均被处罚。值得注意的是,此次罚单中,中国银行被罚金额最大,合计被罚1040万元。罚单显示,中国银行河北省分行、中国银行石家庄管理部、中国银行辛集 ..
央行再开批量罚单,中国银行、邮储银行、浦发银行等机构合计被罚1366万元

记者 贺向军 实习记者 彭鑫

近日,中国人民银行石家庄中心支行披露的反洗钱行政处罚信息公示表显示,因涉及未按照规定履行客户身份识别义务等,中行、邮储、浦发三家银行以及阳光人寿被罚,同时多名相关责任人均被处罚。

值得注意的是,此次罚单中,中国银行被罚金额最大,合计被罚1040万元。

罚单显示,中国银行河北省分行、中国银行石家庄管理部、中国银行辛集分行,均因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,分别被罚310万元、290万元、180万元。

同时,中国人民银行石家庄中心支行对中国银行河北省分行四位有关责任人分别处罚款人民币9.5万元;对石家庄管理部两位有关责任人分别处罚款人民币7万元;对辛集分行两位有关责任人分别处罚款人民币7万元。

另外,中国银行保定分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录,对单位处罚款人民币70万元,对两位有关责任人分别处罚款人民币3.5万元。

中国银行定州分行因未按照规定履行客户身份识别义务,对单位处罚款人民币60万元,对两位有关责任人分别处罚款人民币3.5万元。

中国银行邢台分行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定保存客户身份资料和交易记录,对单位处罚款人民币130万元,同时对两位有关责任人分别处罚款人民币7万元。

除中国银行之外,邮储银行、浦发银行以及阳光人寿同样被罚。

罚单显示,中国邮政储蓄银行石家庄市分行、上海浦东发展银行石家庄分行均因未按照规定履行客户身份识别义务,分别被罚126万元、100万元。同时,邮储石家庄市分行两位有关责任人分别处罚款人民币3.4万元;浦发银行石家庄分行两位有关责任人分别处罚款人民币5万元。

阳光人寿石家庄中心支公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定保存客户身份资料和交易记录,对单位处罚款人民币100万元,对两位有关责任人分别处罚款人民币8万元。

央行再开批量罚单,中国银行、邮储银行、浦发银行等机构合计被罚1366万元


央行再开批量罚单,中国银行、邮储银行、浦发银行等机构合计被罚1366万元


从上述被罚信息中可以看出,银行及保险机构违反了《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的,金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的;未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的等违规行为,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。

金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

自2016年以来,我国反洗钱工作不断加码,制度出台数量和所涉领域远超过往,行政处罚力度不断升级。此前,中国银保监会发布的《中华人民共和国反洗钱法中》表示,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

另外,在2018年9月29日,中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》中表示,出台《管理办法》的主要目的是“建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。”

今年10月25日,中国互联网金融协会发布了《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》,明确了在客户身份识别、大额交易、可疑交易报告、交易记录保存、合规管理等方面,从业机构开展反洗钱和反恐怖融资工作应当遵循的操作性规范。



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